有读者给我留言,想找长期拿着的那种固收+,本文再次来筛选一下。风险提示:需要说明的是,存银行和固收+基金是完全不同的两种理财方式,风险是不一样的,不能等同。
要求基金类型是混合债券型二级基金、偏债混合型基金、灵活配置型基金三种,最新一期2025Q1股票仓位大于0但小于等于30%,基金经理上任满三年,基金规模合并值大于5亿元,满足条件的有406只基金。
再要求基金经理任职以来任期超越基准回报为正,则剩下255只基金。
多份额仅保留A类,则剩下148只基金。
一、基金公司持有金额排名
148只基金,截至2025年3月31日,其中33只基金被基金公司持有,33只基金按照基金公司持有金额由高到低排序如下。张清华的易方达裕丰回报债券A被基金公司持有6.86亿元排名第一,周宁的富国天兴回报混合A被基金公司持有5.05亿元排名第二……
二、机构持有金额排名
148只基金,截至2024年12月31日,被机构持有金额排名前50名展示如下,前10名基金经理名字被我标红了。王晓晨的易方达裕祥回报债券A被机构持有最多,达到了219.85亿元……被机构持有超百亿的还有张清华的易方达裕丰回报债券A、董晗的景顺长城景颐双利债券A、侯杰的招商安华债券A。
三、内部员工持有金额排名
148只基金,截至2024年12月31日,被内部员工持有金额排名前50名展示如下,前10名基金名称被我标红了。张芊的广发广发招享混合A被内部员工持有2844万元排名第一,张芊的广发聚鑫债券A被内部员工持有1954万元排名第二……
四、股票仓位代表着风险
如果要求管理人员工持有超100万,机构占比大于10%。则剩下42只基金。
固收+基金,相对来说比较重要的是股票仓位,仓位越重,风险则相对更高。
我针对这42只基金,按照股票仓位的不同,简单展示几个区间的排名。
4.1、股票占比0-15%,按照近三年回报由高到低排序如下。
吴敌的最大回撤-8.25%数据有点扎眼,另一只最大回撤-1.44%又是最好,这两只基金都是灵活配置型基金,选择固收+基金还是尽量不要选择灵活配置型基金,除非你有时间每一季度都关注它的股票仓位。
上表感觉姜晓丽的天弘安康颐养混合A、欧阳凯的工银双利债券A还是比较不错的,近三年最大回撤控制在了-3.00%以内,尤其是姜晓丽,区间回报高,夏普比率、卡玛比率也比较优秀。
4.2、股票占比10-20%,按照近三年回报由高到低排序如下。
4.3、股票占比15-25%,按照近三年回报由高到低排序如下。
数据大家自己研究,我就不展开了。
4.4、股票占比20-30%,按照近三年回报由高到低排序如下。
数据大家自己研究,我就不展开了。
五、近三年夏普比率排名前20名
我将近三年夏普比率排名前20名单独展示如下。
上榜的有蜂巢恒利债券A、红土创新稳进混合A、华泰保兴尊利债券A、景顺长城景颐招利6个月持有期债券A、华泰柏瑞鼎利混合A、易方达裕惠定开混合A、天弘安康颐养混合A、国富恒瑞债券A、东方红配置精选混合A等等。
夏普比率的核心价值是量化风险与收益的平衡,帮助投资者避免“高收益陷阱”。但需注意其局限性,并与其他指标结合使用。对于普通投资者,选择夏普比率稳定且高于同类的基金,是更理性的策略。
六、写在最后
这部分内容是我自己感兴趣的,如果您喜欢固收+基金,前五部分内容还是值得您重点研究的。
灵活配置型基金的股票仓位可能会突然有一些大的变化,如果看中的是灵活配置型基金,需要每期关注股票仓位的变化情况。
我将灵活配置型基金单独展示如下,合计有6只,郑青、张翼飞近三年业绩还是比较不错的。
以郑青的华泰柏瑞鼎利混合A为例,最新一期股票仓位13.76%,近三年回报13.64%,同类平均回报-10.20%,沪深300跌幅11.17%,同类排名143/2044,四分位排名优秀。
这只基金的基金经理有三位,分别是郑青、董辰、闫泽君,月线走势图如下,历史K线走势还是比较稳的。
在2025年一季报中,基金经理(郑青、董辰、闫泽君)说,
一季度我们看到了不少经济回暖的信号,最主要的是一线城市的房地产恢复;出口数据保持不错的状态,但我们始终认为出口会在Q2Q3出现比较明显的下行,虽然在抢出口下时间不断推后。
同时,我们观察到924提出的政策举措都在扎实地落实,使得我们对内需更加乐观。
此外,我们修正了对于汇率的看法,我们认为人民币比我们此前设想的更加强势,这对权益类资产的资金流有利。
货币政策出现了一些波动,债券市场出现了调整,但我们坚持债券不是熊市的判断,经过调整后可以适度乐观,战略上保持中性配置;
股票市场,我们有些犹疑,一方面是内需支持政策的落地,另一方面是出口的下行压力,我们坚持在Q3出口充分下行后股票市场有望迎来最好的配置机会,但考虑到资金流的利好,我们继续提高了内需品的持仓,导致仓位整体有一定的提高。
在科技突破下,我们持有的以内需为主的消费品、服务公司出现了调整,但科技方向并不是我们有把握的领域,
我们继续在内需方向上努力,适度增加了医药行业的配置。
在科技方向,我们更希望通过可转债工具进行适当参与。
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